美国金融工程专业最顶尖三大院校申请总结

- 作者:万方金融工程网 -

美国金融工程专业最顶尖三大院校申请总结

  一直以来,金融学都是赴美留学的中国学子眼中的“热门”专业,在本科背景为管理学或经济学的咨询者中,有超过一半的同学赴美留学的首先专业为金融。在非经管类背景的学生中,这个比例也占到13%左右。但是在众多的申请者中,能够申请到顶尖大学金融专业的学生少之又少。下面金东方留学小编就为大家介绍一下美国金融工程专业的特点。

  随着金融工程越来越成为金融学科里最炙手可热的专业,很多学生想转专业申请金融工程,是否可行呢?

  美国提供金融工程program的学校一般是学校的数学系,工程系,或统计或商学院提供的。所以申请人要留意一点的就是要清楚了解申请的专业是倾向于理工学院还是B-School的申请。假如偏向于理工系那么进学录取会比较偏重于申请人本省的学术背景以及研究能力,而且申请这一类学校奖学金是有机会拿的。假如是挂靠于B-School的课程,那么录取要求很可能跟MBA相似-要GMAT成绩,看重工作经验,拿奖学金机会少。所以,如果你有相关的数学,计算机,商科的学业基础,是可以考虑选择转专业到金融工程的,一般来说,不鼓励文科背景的学生转金融工程,毕竟,数学,统计学分析是金融工程最重要的知识基础。

  美国顶尖名校的金融工程专业设置在哪个系?

  1. 在商学院的金融工程

  Carnegie Mellon University的Tepper商学院的金融工程专业是Master of Science in Computational Finance (MSCF),创建于1994年,CMU在1965年成立了全美计算机科学系,这个是全美国最早的,而CMU凭借着自己学院的计算机优势,建立了以计算机为特色的MSCF(计算机金融),这个项目在CMU是由商学院,数学学院,统计学院和管理学院联合创办的,在校的学生可以充分的运用四个学院的资源,24门课程的开设充分培养了学生们运用计算机模型来解决金融问题的能力,即便是在全球金融危机严重的情况下,2010年CMU的金融工程专业的就业率高达88%。

  2、工程学院的金融工程

  Columbia University的MS Financial Engineering授课内容比较综合,是一年的在夏季开学的项目,所学的课程包括金融理论,工程技巧,以及学习建立数学模型和编程,哥伦比亚大学的授课目的是为了培养学生将来在证券、银行、金融管理、咨询行业以及金融分析师等领域进行工作,2009年哥伦比亚大学的金融工程毕业生为56人,54人找到了工作,就业率为96.5%,金融工程毕业生的平均年工资为65000美元-125000美元(不包括公司的奖金,津贴以及红利)。

  3、数学学院的金融工程

  University of Chicago的Master of Science in Financial Mathematics设置在数学学院,有两个项目,一个在芝加哥一个在新加坡,从项目的名字上我们就可以看得出,无论是项目的设置还是课程的设置芝加哥大学的金融工程项目确实是偏重于数学,并且项目的目的是培养学生对于价格定位模型以及金融衍生品的理解和运用,芝加哥大学的金融工程要求申请者有先修课程:微积分和线性代数,正是由于对数学能力的看重,所以在申请的过程中芝加哥大学要求学生同时提供GRE和GRE SUB的成绩,曾经有这样的说法:芝加哥大学表示过要申请金融工程不懂金融他们可以教,但是不懂得数学就请回去学会了再来。目前芝加哥大学毕业生的薪资待遇没有确切的统计数字,但是凭借着芝加哥大学的声誉以及在建立金融工程项目10年来的成就,应该和哥伦比亚大学的薪资待遇基本持平。

  美国顶尖名校金融工程专业特点与申请情况

  1、New York University/ Mathematics in Finance

  所在系/所:数学系,Courant数学科学研究所

  项目的突出特点/优势:Courant数学科学研究所的应用数学/金融数学的研究在全美国乃至全世界都是一流的。尤其是该所的偏微分方程数值解法的研究更是傲视群雄。纽约大学地处Wall Street北边,近水楼台,金融方面的研究如鱼得水。经常能请到当地大公司的人士来学校演讲甚至教课。该专业的教授也都是一流水准的,如Steven Allen, Marco M. Avellaneda, Peter Carr, Jonathan B. Goodman, Robert V. Kohn等等,每一个都是在业界如雷贯耳的名角。该专业授予的学位是一个职业学位(非研究性学位),每年招收少而精的人(30个左右)。学制1年半,第一年后的暑假里有实习,虽然学校不保证学生一定能够找到实习的机会,但是相信地处纽约又被纽约大学看中的学生很少有找不到实习的。该专业毕业生据说获得全职工作的比例达到100%。另外,这个专业的课程是模块化的,几乎涵盖了金融工程领域的各个方向,非常有针对性,而且理论结合实际。课程中数学以及金融数学的内容占了大多数,当然学生也有机会选修纽约大学Stern商学院的课程。这个专业与金融业界的联系非常紧密,校友网络非常发达,在Wall Street具有极高的声誉。最后,虽然是一年半的学位,但是学费(不包括生活费)还不算太高,属于中等偏上的水平。

  申请考虑因素:纽约生活费太贵,而且专业又是一年半。不过幸好中间有实习机会,可以挣一些银子。由于招收人数比较少,因此竞争非常激烈。尤其对想从大陆直接去读这个专业的人,更是难上加难。去年有一个从清华直接过去的男生毕业后回了亚洲,其他人的情况不算太了解。最后,纽约大学的统计学方面不是强项,这个可以从其排名方面看出来。

  申请建议:建议有理工科背景,特别是数学、物理专业的朋友申请,数学基础必须非常扎实。尤其是已经身在美国的朋友可以大胆申请,相信中国人的数学水平总体总是要高于美国人的。工作经验方面,有肯定比没有好。但是每年基本上被录取的没有工作经验的人也不少。如果可以,考一个GRE数学Subject,连同GRE General成绩和托福成绩一起递交。个人陈述要重视,推荐信尽量找教你数学的教授写。三封里面至少两封是学术方面的推荐信。早申请与晚申请没有太大区别,该专业是截止日期快到的时候集中审核材料的,晚申请的朋友大可放心。每年大约3月初左右录取结果出来。最后,该专业每年有好几次宣讲会,有条件的朋友可以去参加,并和相关负责人聊一下,增进双方的互相沟通。

  2、University of California @ Berkeley/ Financial Engineering

  所在系/所:Hass商学院,UCLA、UCIrvine和UCSan Diego联合协办项目的突出特点/优势:该专业在Berkeley的商学院中,由商学院独自承办,依托了商学院得天独厚的校友网络资源,使得该专业不但在California,东海岸,而且在世界上都享有极大的声誉(象伦敦)。该专业的负责人Linda Kreitzman每年至少5次去纽约等美国金融中心城市以及伦敦、巴黎宣传该专业的优势并与各大机构的负责人座谈,宣讲该专业的同时,了解他们对行业新发展的看法并在课程中加以改变。这样做可以说极大地迎合了雇主的胃口。难怪该专业就业率如此之高(据说也达到了100%)。该专业的课程是模块化的,很多课程专门为该专业设置,非常有针对性。虽然学制是一年,但是仍然有2个半月左右的实习时间,可以说机会不少。该专业每年招收60个学生,背景也五花八门,经济金融等背景的人也有。不过最近中国人被录取的趋势是:PhD越来越多了。该专业还联合了University of California @ Los Angels的Anderson商学院、University of California @ Irvine的Paul Merage商学院以及University of California @ San Diego的Rady商学院,将该专业的优势发挥到了最大,比如著名的研究金融数学的Francis Longstaff就来自UCLA;著名的研究风险管理的Philippe Jorion就来自UCIrvine。其他著名的教授有Mark Rubinstein, Mark Garman等等。其中Mark Rubinstein就是提出二项式期权定价模型的那个人。最后,由于专业是在商学院里,学生可以获得全方位的“包装”,包括穿着打扮、待人接物、面试技巧、沟通能力等等。

  申请考虑因素:Berkeley地处硅谷,生活费用之高仅次于纽约。不过幸好有两个半月的实习机会,如果实习有工资,那么可以一定程度上弥补一些“亏空”。另外该专业学费也不便宜,一年的学费$42,000,“大出血”是肯定的了。此外,由于该专业是在商学院中,因此可能偏好录取有一定的工作经验的申请者。这对一些刚毕业想读这个专业的朋友可能是不利的消息。但是事实上每年该专业还是会录取一些完全没有全职工作经验的申请者。但是这样的申请者的其它方面的背景一定有不少闪光处,这样弥补了缺少必要工作经验的劣势。还有,由于该专业是由商学院独自承担主办,因此在金融工程涉及的几个领域,如金融、数学、统计、计算机方面,不一定能够整合出一个最强阵容。另外,这个专业的开学时间比较另类,为每年的3月份开学,可能有些朋友对在这个时间开学颇有微词。最后,关于Berkeley所处的location是否是个劣势,这个实在很难辩论清楚。有人说它离纽约、芝加哥、波士顿等金融中心太远;但是也有些人则辩解道,Berkeley距离旧金山和落杉矶那么近,又在硅谷中,也算是近水楼台了。但是无论怎样,该专业的名气在Wall Street中还是如日中天的。

  申请建议:该专业的网站上明确说,建议申请者考GRE数学专项,并且同时接受GRE和GMAT成绩。另外,如果有可能,了解并熟悉一些统计(如SAS, S-Plus)和数学(如MatLab)的软件或编程语言(C/ C++, Java)并且了解一些金融、经济学的知识。最低要求是熟悉并会运用C/ C++。关于工作经验,该专业没有象MBA那样硬性地要求工作经验,但仍然是建议申请者有一定的工作经验,官方统计数据显示被录取的申请者的平均工作时间是4年。因此这个专业可以说是为数不多的几个对工作经验非常重视的专业之一。至于工作经验的性质,最好和金融沾一些边。由于中国国内的金融市场比较初级,在国内的朋友不可能有大量的机会做债券、衍生产品定价、金融工程等工作,但是在大中型国企、私企和外企金融机构做分析员、统计师、编程师、精算师等等与数量打交道的工作都可以作为有效的工作经验。而已经在国外的朋友,如果有不错的工作经历,更可以大胆申请这个专业。还有就是,务必要重视个人陈述的写作,推荐信最好能有一封来自工作中的直接领导,其余最好是教你数学、统计或计算机的教授或老师写。另外,准备一页的符合美国人习惯的简历。还有一点需要注意,该专业要求成绩单从你读过的学校直接寄出,因此如果申请者有一定的困难,需要及时与学校联系。由于该专业从国内直接录取过人,因此在国内的朋友也完全可以放心申请。关于申请时间,由于该专业是滚动录取,类似MBA,所以建议朋友们早申请,这样位子充裕,机会比较大。

  3、Columbia University/ Financial Engineering

  所在系/所:工程学院/ 工业工程与运筹学系承办并与商学院和数学系等协作项目的突出特点/优势:Columbia的优势无庸讳言:老牌常青藤盟校,地处纽约北部,是金融领域的执牛耳者之一。Columbia在金融、统计方面非常强。该专业虽然在工程学院下,但依托靠近纽约的地理优势,在Wall Street的大公司负责人心目中现已经成为炙手可热的专业了。并且经常能够请到纽约Wall Street中的职位较高的人来学校演讲、报告甚至教学。该专业在纽约具有无与伦比的优势,校友网络非常之广。而且该专业鼓励学生在学校学习的一年中尽量出去找兼职的工作。专业的课程设置是标准的课程加上一些选修课,选修课的选课范围可以是Columbia的商学院、法学院、公共政策学院、文理学院等等。课程内容理论联系实际,几乎涉及了数理金融中所有的领域。该专业的教授阵容可谓强大:Emanuel Derman是该专业的负责人,在Wall Street里那是人人景仰,前段时间出了一本书《My Life as a Quant》,详细描述了他如何从一个物理教授转行做Quant的艰辛历程。他曾经在一次MSFE的毕业典礼上形象的描述了自己当时的处境:当他还在Goldman Sachs的时候,一次酒会,别人恭维他说,您可是我们公司“first tier”的人物,他说,错!我是“second tier”,你们是“third tier”,那些sales才是“first tier”。其它的著名教授包括Ioannis Karatzas, Mark Broadie, Steve Kou和Paul Glasserman等,都是Wall Street或金融研究领域有头有脸的人物。该专业每年招收70个左右的学生,并且比较喜欢录取刚从学校毕业的申请者。每年从国内直接录取的学生人数不少,可以作为刚毕业就想进入金融工程类专业学习的申请者的首选目标。

  申请考虑因素:该专业的申请截止日期比较早,想申请的朋友需要抓紧时间。另外,该专业是夏季开学(7月),先修两门基础课,再进入正式的项目学习。这个时间可能对有些朋友来说比较紧张,因此务必抓紧时间办理各项手续和准备工作(如签证、毕业等)。在学术上,与New York University相比,Columbia在偏微分方程数值解、计算方法等领域无法与前者抗衡。再有就是纽约的生活费用实在是高,需要花费的地方则花,能省则省。由于该专业的时间只有1年,而且没有专门的时间供学生实习,因此有些毕业生虽然能够找到不错的工作,但是起薪不是很高(尤其是没有工作经验的朋友)。

  申请建议:该专业申请截止日期比较早,应及早申请。建议具有数学、物理背景的朋友,只要数学成绩好,学校名声不错,都可以申请,工作经验无所谓,而且没有工作经验的朋友申请可能更有利(除非工作经验非常对口)。该专业前两年录取委员会有一位华人负责所有具有中国背景的申请人的录取工作。该先生对具有数学、物理背景的申请者比较钟爱,而且点出了他不太愿意招收的几个专业背景,包括计算机、电子工程等等。据说理由是这些专业毕业的学生数学水平不扎实!而去年毕业的那届直接从国内过来的中国人也很多;可是,这一届的好像就有1个直接从国内过来的,因为那个华人不负责录取了。看来这个专业也有大小年之分。其它象经济学等专业背景基本上被录取的希望很小。还有该专业要求GRE、托福成绩以及掌握C/ C++语言。如果可能,考一个GRE数学专项证明一下自己的数学水平。另外,该专业每年会推荐一些没有被录取的申请人去读工程学院的其它专业或者推荐到Columbia的统计系读统计学硕士。关于这一点本人不予置评。申请时个人陈述要重视,推荐信尽量找教数学的教授写。三封里面至少两封是学术方面的推荐信。该专业也是截止日期过后一到两个月中集中审核材料的,每年大约3月左右录取结果出来。


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